Mit ajánlott tenni?
– Határozzuk meg előre a befektetési célokat, készítsünk befektetési tervet!
– Ismerjük meg a befektetési termékeket!
– Kizárólag engedéllyel rendelkező befektetési vállalkozás megfelelő szolgáltatását vegyük igénybe!
– Számoljunk a befektetési szolgáltatáshoz kapcsolódó díjakkal, költségekkel!
Mi nem ajánlott?
– Ne fektessünk be hirtelen, megalapozatlanul, stratégia nélkül!
– Ne fektessünk be ismeretlen termékbe!
– Ne vállaljunk túlzott kockázatot!
– Ne vegyük igénybe ismeretlen hátterű szolgáltató vonzó, nagy nyereséggel kecsegtető szolgáltatását!
– Ne felejtsünk el alaposan tájékozódni a felmerülő díjakról, költségekről!
Mindezek mellett nem szabad elfeledkeznünk, hogy a befektetési vállalkozások és a brókercégek a jutalékból élnek, ezért mindig ellenőrizni kell a szolgáltató vagy a bróker hátterét. Nem szabad rögtön egy telefonbeszélgetés alapján rábólintani egy konstrukcióra. Ugyanakkor tudatos döntés esetén is adódhat olyan helyzet, amikor a befektetésünk veszélybe kerülhet, mert például a befektetési vállalkozás felszámolás alá kerül és fizetésképtelenné válik. Ilyenkor nyújt kártalanítást a Befektető-védelmi Alap (Beva), ami a jogszabályban meghatározott összeget fizet a károsultaknak.
Befektetésekkel kapcsolatos kérdéseivel keresse a Pénzügyi Navigátor Tanácsadó Irodahálózat irodáit, ahol az ingyenes tanácsadások alkalmával részletes tájékoztatást nyújtanak a különböző szolgáltatások jellemzőiről, az egyes konstrukciók előnyeiről és kockázatairól, értelmezik az egyedi szerződéseket, segítenek a hivatalos okmányok, kérelmek megfogalmazásában és benyújtásában.
